【つみたてNISA】投資10ヶ月目の運用実績

今回はつみたてNISA2年目での資産や損益について書いて行きます。

つみたてNISAで2021年5月から始め、10ヶ月が経ちました。

今回は「つみたてNISAで投資10ヶ月目の運用実績」について書いていきます。

「つみたてNISAを始めたい！」といった人や「投資を知りたい！」といった初心者に参考になれば嬉しいです😊

つみたてNISA 10ヶ月目の運用実績

2021年5月〜2022年3月までの10ヶ月間の運用実績はこの通り。

トータルで見ると投資額よりも損をしています。

「結局投資は損やんけ！」と思う方もいるかもしれませんが、

投資信託は長期・積立・分散投資を目的としているため、まだ短期間では結果が見られません。

トータルでみると損をしていますが、12月までは順調に増え続けていました。

12月の決算時期から米国全体の株が下がりマイナスになっています。

コロナショックやリーマンショックのときみたいに下がることがありますが、結局長期的に見るとプラスであることが多いです。

ちなみに特定口座では2019年くらいから始め、積立で+20万ほどのリターンがあります。

特定口座では結果が見られているので、つみたてNISAもこのまま継続予定。

銀行に預けても絶対20万という利回りには届きませんよね😂

積み立てている銘柄

最初の段階は給料関係から満額は無理でしたが、2022年3月から満額の33333円で積み立て開始しました。

積み立てている銘柄は下記の通り。

2021年5月〜9月

2021年10月〜2022年2月

2022年3月〜

なぜ全米株式インデックスファンドの1つに絞ったのか？

全米と全世界で分散投資を行ってきたのですが、全世界の投資先の60%が米国なのです。

長期的に期待ができるインデックスファンドでリターンを求めるために、全米の1つに絞りました。

分配金も再投資しているため、リターンには期待しています😂

つみたてNISAを始める手順

STEP.1

証券口座を開設する

楽天会員や楽天カードがあるなら楽天証券。もしくは王道のSBI証券がおすすめ。最近ではスマホでも見やすいLINE証券も流行っています。

STEP.2

証券口座の本人確認

本人情報を入力して免許証や保険証の移しを入れる

STEP.3

NISA口座を開設

NISA口座を申し込む。他の金融機関でNISA口座を開設していると開設できないので注意。

STEP.4

ログインIDを受け取ったらログイン

ログインをしたらマイナンバーカードを登録。通知カードでもOK。 

STEP.5

取引開始

つみたてNISAやNISAでの取引開始ができるようになります。

楽天証券でつみたてNISAをしていますが、資産推移のグラフや積立設定なども設定しやすく、スマホでも見やすいのでおすすめですよ🙆‍♂️

といった感じでつみたてNISAを始めたい人の参考になれば嬉しいです😊

最後まで見ていただき、ありがとうございました。