今回はつみたてNISA2年目での資産や損益について書いて行きます。
つみたてNISAで2021年5月から始め、10ヶ月が経ちました。
今回は「つみたてNISAで投資10ヶ月目の運用実績」について書いていきます。
「つみたてNISAを始めたい!」といった人や「投資を知りたい!」といった初心者に参考になれば嬉しいです😊
・つみたてNISAを始めたい
・つみたてNISAの運用実績が知りたい
つみたてNISA 10ヶ月目の運用実績
2021年5月〜2022年3月までの10ヶ月間の運用実績はこの通り。
投資額:265,000円
リターン:-2776円(-1.04%)
資産:262,224円
トータルで見ると投資額よりも損をしています。
「結局投資は損やんけ!」と思う方もいるかもしれませんが、
投資信託は長期・積立・分散投資を目的としているため、まだ短期間では結果が見られません。
つみたてNISAは2018年1月から開始された非課税制度。
少額からの長期・積立・分散投資を目的とした投資を支援。
トータルでみると損をしていますが、12月までは順調に増え続けていました。
12月の決算時期から米国全体の株が下がりマイナスになっています。
コロナショックやリーマンショックのときみたいに下がることがありますが、結局長期的に見るとプラスであることが多いです。
ちなみに特定口座では2019年くらいから始め、積立で+20万ほどのリターンがあります。
特定口座では結果が見られているので、つみたてNISAもこのまま継続予定。
銀行に預けても絶対20万という利回りには届きませんよね😂
積み立てている銘柄
最初の段階は給料関係から満額は無理でしたが、2022年3月から満額の33333円で積み立て開始しました。
積み立てている銘柄は下記の通り。
2021年5月〜9月
- 楽天 全世界株式インデックスファンド→10000円
- 楽天 全米株式インデックスファンド→10000円
2021年10月〜2022年2月
- 楽天 全世界株式インデックスファンド→13000円
- 楽天 全米株式インデックスファンド→20000円
2022年3月〜
- 楽天 全米株式インデックスファンド→33333円
なぜ全米株式インデックスファンドの1つに絞ったのか?
全米と全世界で分散投資を行ってきたのですが、全世界の投資先の60%が米国なのです。
長期的に期待ができるインデックスファンドでリターンを求めるために、全米の1つに絞りました。
分配金も再投資しているため、リターンには期待しています😂
つみたてNISAを始める手順
楽天証券でつみたてNISAをしていますが、資産推移のグラフや積立設定なども設定しやすく、スマホでも見やすいのでおすすめですよ🙆♂️
といった感じでつみたてNISAを始めたい人の参考になれば嬉しいです😊
最後まで見ていただき、ありがとうございました。